如何挑選理財顧問？留意這些不OK表現

世界日報亞特蘭大看世界2025-09-30 示意圖。Image by Investment Advisory Services from Pixabay 無論是透過朋友或是媒體、網路等途徑，尋找理財顧問的方法有很多，然而真正找到一位適合自己需要的卻並不容易，尤其是這些顧問有良莠不齊的現象。 金融規劃協會(Financial Planning Association)會長、註冊理財規畫師巴拉謙 (Paul Brahim) 指出，如果真的沒法與理財顧問直接聯繫，那麼得到的建議很有可能缺乏針對性。然而即使與能夠直接溝通，但仍有很多要注意的地方。 首先是資歷與專業知識方面。 專業的理財規畫師必須具備資歷與相關知識，才能做出合理的決策，幫助客戶實現個人及財務目標。 巴拉謙指出，從起碼的道德規範角度來看，註冊理財規畫師其實是擁有最高資格的受託人。 客戶若要核實註冊理財顧問的背景，可登入「註冊理財規畫師委員會」(CFP Board) 的官網，又或到金融業監理局 (FINRA) 的網站查詢對方及公司的信息。此外也可向美國證券交易委員會查詢投資顧問的信息。 FINRA 主席沃爾什( Gerri Walsh) 表示，通過快速查詢，可以了解很多關於理財顧問的信息，包括從業時間，是否經常在不同的機構之間跳槽，儘管這不一定是危險信號，但起碼要值得注意。 其次是有否充足透明度。 巴拉謙說，理財顧問的賺錢及收費方式多種多樣，故此「了解顧問的收費模式及總成本非常重要」。 沃爾什則說，一般理財顧問是按管理資產的規模大小來收費，但這並不等於都適合每個人。例如若您有10萬元，支付2%即2000元佣金。然而您是否獲得 2000 元價值的服務？這是一個需要考慮的問題。 第三是是否與理財顧問合作愉快。 巴拉謙說，客戶與顧問之間應該是一個長期的合作關係，而非數字的問題。如果您喜歡有這樣一個顧問，那是一個好兆頭，確是值得恭喜。能夠與顧問建立一種互相了解的關係，對於未來的規畫會很有幫助。 他說，第四點要注意理財顧問是否「只是簡單地推銷投資或 保險 產品，卻沒有明確客戶所需要的目標和目的」。 巴拉謙強調，優秀的顧問應該明白以客戶的利益至上，並會全面評估客戶的財務狀況，「產品推銷源於理財計畫，而非在理財計畫之上」 若對方只顧推銷產品，那表明他是一位銷售人員，而不是一位真正為客戶著想的顧問。 新聞來源：世界日報 找工作 投资  关注我们 770-451-4509 乔州热门餐馆租售 位于Georgia南方城市Americus主要商业区，热门独栋餐馆出让，也可租赁，停车位多，生意佳。 详洽229-457-2474 中式快餐店急转让 生意8万多，夏天7万多，店租5380。有诚意创业者，欢迎看店，价格面议。 地址：29 N 400 Center Ln, Dawsonville, GA 30534。 电话：716-868-5358。 因有急事忍痛转让， 无意者请勿打扰，谢谢 佛州生意地产投资 ★两层商业楼房售350万 ★9单位公寓独立屋售149万 ★活龙虾出口内销工厂平售25万 ★大西洋房地产买卖、管理、贷款一条龙服务 ★954-682-8838 何先生 诚聘绘图人员 公司位于乔州，I-85 102出口。略懂英文，会Autodesk Inventor，工作五天，有薪假期。意者请电：770-908-3838 亞特蘭大看世界09月30日更多新聞 世界電子報： https://ep.worldjournal.com/AT/2025-09-30/A01/ 世界日报东南区办事处 新闻‧商业广告‧分类广告‧订报 电话：1+(770) 451-4509 短信：1+ (904) 712-1087 电邮: Atlanta@worldjournal.com   地址：5389-G New Peachtree Rd., Chamblee, GA 30341 https://www.chinesemediausa.com/ 世界日报 东南区办事处 官方唯一微信公众号 关注我们 长按二维码