美國帳戶出現大額存款 銀行會不會向IRS通報？

世界日報亞特蘭大看世界2025-04-03 許多民眾以為銀行並不會透露客戶的帳戶動態，事實上金融機構必須依法強制通報（示意圖）。路透 美國的帳戶存入數額較大的現金或支票，銀行會不會向美國 國稅局 (IRS)通報？雅虎財經新聞(Yahoo Finance)31日報導，許多民眾以為銀行並不會透露客戶的帳戶動態，事實上金融機構必須依法強制通報，消費者財務狀況可能因此曝露於國稅局的放大鏡檢視之下。 報導指出，了解銀行在什麼情況下必須將存款通報給國稅局，可以讓消費者避免不必要的煩惱，尤其是被國稅局盯上。 絕大多數情況下，銀行不會把帳戶存款通報給國稅局。然而，金額超過1萬元的存款，銀行就必須根據「銀行保密法」(Bank Secrecy Act，BSA)通報國稅局。 1萬元是一天當中累計存款的額度，銀行必須在15天內向國稅局提交8300表格(Form 8300)，或提出大額存款的電子通報。另外，銀行還要提交 貨幣 交易報告(Currency Transaction Report，CTR)FinCEN Form 104表格。 報導指出， 財政部 對金融機構訂定1萬元門檻的通報規定，旨在打擊非法，偵測且防止洗錢。金融機構對於可疑狀況也要通報，例如有逃漏稅嫌疑、涉及犯罪活動等，因此「銀行保密法」有時被稱為「洗錢防治法」(anti-money laundering law)。 國稅局收到銀行通報大額存款的消息之後，有何行動？報導指出，國稅局並沒有如何處理貨幣交易報告的步驟說明，但表示將根據訊息內容做出是否需要進一步展開稅務稽查的決定，對於沒有預扣所得稅(withholding tax)的金流來源展開調查，通常國稅局在調查過程裡可以順藤摸瓜發現更多未申報收入、洗錢交易或逃漏稅手段。 報導指出，對國稅局來說，銀行提交的CTR報告是追查洗錢的線索，也是進一步追查逃漏稅的起點。 欠稅或面臨查稅的民眾，銀行帳戶可能面臨國稅局加強檢視，例如並不是工作收入的大額現金存款，國稅局將要求說明金錢來源，若拒絕配合或未能在限期之內做出說明，國稅局將向銀行索取有關帳戶的進一步資料。 收到多少金額不必擔心通報給國稅局的問題？報導指出，金額多寡依實際狀況各有不同，自雇收入400元以下，銀行並不會通報給國稅局，但任何現金存款只要單日超過1萬門檻，銀行就必須依法向國稅局通報。 新聞來源： 世界日報 找工作 投资  关注我们 770-451-4509 奥兰多好区餐馆售 装修好，临旺街角，独栋5千呎，带烈酒牌，设备新又齐。 意者请洽407-433-0206 北卡中餐出售 东主退休出让30多年老店 ★地段绝佳★ ★客源稳定★ ★营业额高★ 意者请洽 828-506-0792 828-456-6988 佛州中餐外卖店售 奥兰多老字号，地段绝佳，生意稳。意者请洽：407-644-8989 诚征 1.自动化机器操作员 2.仓储管理有机器维修或仓储管理经验者为佳 无经验亦可，待遇优。 请电：678-923-3067 佛州热门日餐出售 位佛州首府热闹商业区，独栋，5千呎，设备新又齐，有铁板，月收入12万左右，售30万。 意者请短信或留言850-723-4683 亞特蘭大看世界04月03日更多新聞 世界電子報： https://ep.worldjournal.com/AT/2025-04-03/A01/ 世界日报东南区办事处 新闻‧商业广告‧分类广告‧订报 电话：1+(770) 451-4509 短信：1+ (904) 712-1087 电邮: Atlanta@worldjournal.com   地址：5389-G New Peachtree Rd., Chamblee, GA 30341 https://www.chinesemediausa.com/ 世界日报 东南区办事处 官方唯一微信公众号 关注我们 长按二维码