帳戶突被關 這些行為恐引銀行注意你

世界日報亞特蘭大看世界2023-11-14 銀行為阻絕詐欺、恐怖主義、洗錢、人口販賣等犯罪行為，時常針對可疑活動的帳戶發出警示，進而關閉帳戶。但監控和審查的過程並不透明，越來越多的個人、家庭和小企業主莫名被關閉帳戶，也無從了解理由為何。 紐約時報 報導，法律規定當銀行發現高風險、可能違法的行為時，必須提交「可疑活動報告」(SAR)。根據湯森路透，銀行業2022年提交超過180萬份SAR，短短兩年暴增50%，今年更可能達到近 200萬份。 有關SAR 的聯邦數據顯示，當局最擔心的活動是什麼。去年，SAR最常引發警告的類別包括可疑 支票 、資金來源顧慮和「沒有具體經濟、商業或合法目的的交易」。匯款和可疑電子轉帳，也是銀行申報SAR 的常見原因。 前銀行員工、編寫可疑活動演算法的安薩里(Aaron Ansari)說螢幕上的冷漠數字一點都不人性化，只要符合幾個條件就會出局，儘管客戶現實中可能只是奉公守法的小市民。 在紐約市擁有幾家酒吧的德萊尼(Bryan Delaney)多年來每周一、周五將現金存入銀行，並習慣把金額剛好設為整數，千元以下的零頭便作為店內找零。但今年大通(Chase)卻關閉酒吧及德萊尼夫婦的個人支票和信用卡帳戶。 銀行指出，德萊尼存款的方法可能涉及存款分拆(Structuring)，也就是將大筆現金分拆多項，以低於1萬元的申報限額。德萊尼卻說金額都是湊巧的，他多年來也填寫過大量申報表格，並無刻意躲避之意。 來自奈及利亞、在摩根士丹利擔任數據分析師的拉迪波(Oore Ladipo)則說2018年他在等待工作前，父母每個月以國際電匯約1500元幫他先付房租。 那年夏天大通便發出帳戶關閉通知，拉迪波認為家鄉可能是罪魁禍首，原因則是交易網路似乎出現一名 詐騙集團 成員。 被花旗關閉帳戶的波特(Caroline Potter)也得不到解釋，最後只能猜是因為她丈夫的老闆最近被某家大麻公司收購，因此丈夫薪水恐被列入黑名單。 其他可能會被列入關注的行為還包括異常現金提款、犯罪前科、標會等等，但客戶往往不知道已觸發多次SAR，也很難追問理由。 新聞來源：世界日報 找工作 投资 关注我们 770-451-4509 中日铁板外卖店售 乔州Macon，1700呎，租1700，租约长。包水、垃圾费，生意稳定，易打理，货成低，回本快。因东主退休出售，价钱面议。周一至周五请电478-960-0300 田州Buffet店出售 田州东部小型Buffet，月营4万，售12万。适合家庭经营，住宅区旁，地点佳，潜力大。意者请电：917-667-1331 招聘保险销售人员 你想拥有稳定高收入? 您有保险执照并且销售经验丰富? 你想加入美国家庭保险集团(American Family Insurance) 亚裔和乔治亚州最大保险代理处? 欢迎加入我们(Belinda Shu Agency)最佳保险代理处, 并且成为优秀团队的一员！ Qualifications: *Computer Skills are a Must, Previous success in a sales role preferred *Written and verbal Communication Skills in English are a Must. *Must have or be able to obtain Property/Casualty and Life/licenses (currently licensed plus ***) Compensation: Salary Plus commission with unlimited potential earnings $$$ Paid training, paid all legal holidays & paid vacation, paid dental insurance. Please email resume: bshu@amfam.com 亞特蘭大看世界11月14日更多新聞 世界電子報： https://ep.worldjournal.com/AT/2023-11-14/A01/ 世界日报东南区办事处 新闻‧商业广告‧分类广告‧订报 电话：1+(770) 451-4509 电邮: Atlanta@worldjournal.com 地址：5389-G New Peachtree Rd., Chamblee, GA 30341 https://www.chinesemediausa.com/ 世界日报 东南区办事处 官方唯一微信公众号 关注我们 长按二维码