世界日報亞特蘭大看世界2024-09-13
RAC已是人去樓空（受訪者提供世界日報）
龐氏騙局（Ponzi Scheme），這種自20世紀末開始的金融詐騙手法，可能在南加州華人區潛伏已久。聯邦破產法庭日前在處理一起強制破產案件的清算程序時發現，一家總部位於蒙羅維亞市（Monrovia）的房地產投資公司，多年來以翻售屋、酒店等虛假投資項目為名吸引投資者，利用新資金償付老投資者的方式，詐騙資金恐「高達1億美元」，目前已知受害人數約200名。
6月14日，聯邦破產法院加州中區法庭頒布命令，啟動針對加州公司RAC Development Inc（以下簡稱RAC）的強制破產程序。8月2日，負責該公司資產清算的破產受託人（Chapter 7 Trustee），向RAC總裁兼執行長Tin-Jon Syiau（以下簡稱TJ）在內的六名華人，以及六家相關公司提起訴訟，指控內容包括違反受託義務、協助並教唆違反受託義務、不當得利、詐欺、過失性虛假陳述等共13項罪名。
訴狀指出，在過去幾年中，TJ說服了約200名投資者將數以百萬計的美元委託給他，並聲稱這些資金將用於購買和翻修老舊住宅和酒店。當一個所謂的有利可圖的項目結束後，TJ通常會說服這些投資者將本金投入下一個項目。像多數龐氏騙局一樣，TJ利用新投資者的資金來支付老投資者的分紅，並持續數年。
然而，破產受託人及其法律顧問發現，TJ和其他被告所聲稱的RAC將擁有或收購的大多數投資物業，實際上從未由RAC持有或購買。相反，TJ和附屬被告似乎盜竊、挪用或轉移了RAC的投資資金，用於自身私利。並且，受託人相信，在明知RAC無法按期償還債務的情況下，TJ和其他被告人仍繼續誘惑投資者投入資金到虛假的項目中。
訴狀還指出，自今年4月起，投資者撥打RAC辦公室的電話時發現無法接通。當破產受託人的代理進入辦公室時，發現該處的實體記錄已被清空，桌子和櫃子的抽屜都是空的，留下來的電腦上的所有數據已被完全刪除。受託人推斷，TJ和其他被告對RAC記錄的摧毀和/或被盜負有責任。
受害人J表示，TJ曾在4月、5月舉行多次Zoom會議，回應投資者關於其投資狀況的詢問。根據訴狀，在4月16日的會議中，TJ表示RAC無法償還投資者的任何資金。在5月8日的會議中，TJ 重申RAC已經耗盡了所有資金和資產，但他計畫成立一個新公司，以其產生的收益來償還投資者，甚至要求受騙的投資者提供額外資金來啟動他的新公司，並在此期間為RAC提供資金以維持其運作。於是，有投資者啟動了訴訟程序，也有人開始報警。
目前，FBI已成立專案小組展開調查，並與多位受害人聯繫。與此同時，有大額資金被騙的受害人僱用了私家偵探進行調查。部分受害人已相互聯繫組建自救會，並且提醒還未察覺情況有變的投資者及時報案。
「龐氏詐騙」RAC保證6%收益 多名華人揭被騙經歷
RAC提供的項目介紹截圖，首頁標明「保證6%年化收益」（受訪者提供世界日報）
聯邦破產法院指派的破產受託人在訴狀中稱TJ的行徑為「龐氏詐騙」，所牽涉的金額恐「高達一億美元」。多位受害人向本報記者展示了相關文件，痛陳被騙經過。他們表示，將自己的退休金拿出來投給TJ和RAC的長者，不僅僅只有他們幾個人。還有一位單親媽媽，積攢下來的供子女唸大學的錢血本無歸，現在不得不打三份工來維持生計。
據幾名受害人，訴狀上所列的其他被告人包括TJ的妻子、妻弟、岳母，以及RAC的副總裁、會計師。有部分受害人與TJ一家人有著多年交情。一名受害人Q表示，自己與TJ的岳母是多年好友，而TJ有醫學博士學位，是腎臟科醫師，不少人因此認為醫生較一般人道德水平更高，不會騙人，而放心將自己多年積蓄投入。Q於去年年底希望取回部分本金，但數次向TJ追款無果，雖然TJ的岳母告知3月一定會歸還，然而最後並無下文。
RAC提供的項目介紹截圖，表格計算了成本及收益（受訪者提供）
受害人L向世界日報記者展示了RAC提供的多份「投資項目」介紹，每一份均在首頁展示了房屋或酒店的街景照片，用紅色顯眼文字標明「保證6%年化收益」，隨後列出了購入成本、翻修成本等開支，及計算出來的翻修後出售的潛在收益。至於酒店翻修項目，按訴狀，TJ和其他被告人告訴投資者，他們的資金將用於購買酒店特定房間的部分股份，並以該房間產生的租金收入支付投資者本金和利息。
受害人J向世界日報記者提供了53名個人或公司於今年5月集體提交的針對RAC的強制破產申請。該申請的附錄列出了個人或公司所投資的金額，從一萬到近30萬不等，總額將近1800萬。
大部分人是華人，居住在聖蓋博谷，尤其集中在亞凱迪亞市。受害人Q展示了另外一份由TJ本人以RAC總裁身分於今年7月簽署的非個人債務人宣誓聲明，附表列出了349名投資者及其投資金額，總額超過5600萬。
目前，RAC辦公室已關閉，門口有逾期未收的信件、包裹通知，還有法院指派的破產受託人留下的聯繫方式。谷歌地圖上，RAC亦顯示永久關閉的狀態，有三個人曾於7年前給出了一星評價（最高為五星），指責該公司吸納投資卻無法提供相應服務，警告其他人小心詐騙。
RAC總裁稱不便回應 強調投資初衷
破產法院指派的受託人認為，RAC作為債務人，未能履行對投資者承諾，未依約購買房產進行投資。TJ對此表示，情況相當複雜，並透露律師已告知他不要就此事向媒體或其他人發表看法。
關於公司現狀，TJ表示，一些客戶因誤解而提出強制破產申請（involuntary bankruptcy），這是他第一次經歷此類程序，對其會有怎樣的結果尚不清楚。當被問公司資金使用問題時，TJ表示無法回答，並進一步解釋，他主要負責為投資者尋找能夠獲益的方案，而公司的財務，則由其妻子和公司會計打理。
TJ還提到，他是洛加大醫學院畢業的腎臟專科醫師，早期工作經歷讓他認定，行醫和賺錢不應混為一談。他最初涉足房地產投資是2008年金融危機時期，當時主要從事法拍屋業務。他認為自己有投資房地產的眼光，也深得投資者信任。
他強調，初衷是希望投資者能夠順利退休並有足夠財務支持，一直以來都很努力為客戶爭取利益。他承認，在用人和方法上存在不足，無法正確指導團隊完成相關工作，但他不願將責任歸咎他人。
他還表示，目前有憤怒的投資者對他和他的家人發出生命威脅，他擔心可能會遭遇人身傷害。
世界日報將持續關注此事件的後續發展。
新聞來源：世界日報
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