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華人借社安號給朋友開銀行卡 惹上官司還坐牢

世界日報亞特蘭大看世界2023-12-21


社會安全號是美國人最重要的個資號碼之一,去銀行開設資金帳戶必須有社會安全號。對此,會計師提醒民眾,一定要謹慎保管社安號,切忌將號碼隨意告訴他人,或借他人使用。曾有華人用自己的社安號幫海外朋友在美國開銀行帳戶,後因頻繁資金進出,被聯邦調查局懷疑洗錢,而招致牢獄之災。

南加州會計師、前北美華人會計師協會會長梁俊愷聽說過很多借出社安號幫助朋友,最終惹出麻煩的案例,有人甚至被拘捕坐牢。曾有一個在美國的華人A幫助海外朋友B在美國開設銀行帳戶,B因沒有社安號,A就用自己的社安號開了銀行帳戶。但B在該帳戶內將資金轉進轉出,最終引起美國聯邦調查局的懷疑,稱其洗錢,最後將A拘捕,A還因此坐牢。

在談及李女士借社安號給朋友炒股,最終收到國稅局大額查稅帳單的案例時。梁俊愷表示,雖然李女士不是操縱炒股的那個人,但所有炒股交易都發生在她的帳戶裡。而股票帳戶與她的社會安全號相連,補稅的責任是逃不了的。


李女士在2020年將炒股帳號Robinhood借給朋友,2021年1月其朋友將所有股票賣出,產生收益,李女士對此不知情。2023年10月,她收到國稅局要求補稅的信件,才恍然大悟。

梁俊愷說,從國稅局角度,李女士將帳戶借給朋友是私事。國稅局認準的是Robinhood開出的1099表格上,帳戶人的信息。他說,這就像一個人把車子借給他人,他人開車出了意外,還是需要車主承擔責任。


國稅局只要將Robinhood1099表格上的信息與當事人報稅信息一對比,即可查出漏稅,整個過程由電腦自動完成,非常便捷。

南加州資深會計師楊光明分析,國稅局是根據Robinhood開據的1099B追蹤到稅務疏漏的,一般來說,如果當事人報稅所差金額在幾百元內,國稅局通常不會追稅,但如果金額大,就要追稅。


如果李女士無法從朋友那裡要來補稅的錢,也許只能走法律途徑,提告對方詐騙,如果官司贏了,或許可以免除一些稅務。

梁俊愷和楊光明會計師再次提醒讀者,關係再好的朋友,也不要將社安號借給他人。楊光明說,特別是在詐騙猖獗的當下,有些人輕易相信網友,將個資透露給對方造成嚴重後果。


新聞來源:世界日報


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